ЦБ рекомендовал банкам внимательнее следить за счетами дропперов

Кредитным организациям стоит внимательнее следить за счетами дропперов и технических компаний. Такую рекомендацию дал Центральный банк РФ 4 июня.

В регуляторе обратили внимание, что теневой бизнес, к примеру онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы, использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформлены на так называемые технические компании.

Чтобы предотвращать такие риски, ЦБ рекомендовал банкам:

анализировать переводы между корпоративными картами технических компаний и картами граждан; внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов для оперативного выявления дропперов и технических компаний; оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам.

«Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — указали в регуляторе.

Отмечается, что новые рекомендации дополняют действующий инструментарий по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.