Сенатор Епифанова: Мелкие переводы на карту могут ограничить с июня

С июня 2025 года россияне могут столкнуться с возможными ограничениями на мелкие банковские переводы. Об этом предупредила сенатор Ольга Епифанова в комментарии «Газете.Ru».

Она пояснила, что Росфинмониторинг с этого месяца получил право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до десяти дней, а в некоторых случаях — до 30 дней.

Блокировка производится в том случае, если у регулятора возникают подозрения относительно законности происхождения средств или их возможного использования для финансирования экстремизма. 

«Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», — сказала Епифанова.

Сенатор пояснила, что идет усиление контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством. Граждан, чьи финансовые операции будут заблокированы, должны поставить в известность об этом в день приостановки перевода. Решение о блокировке при необходимости можно обжаловать через ЦБ.

По словам Епифановой, чтобы снизить риски приостановки переводов, рекомендуется не делиться реквизитами карты, не принимать деньги от незнакомцев, а также заранее готовить документы, подтверждающие переводы, и заранее уведомлять банк о нетипичных действиях — например, перед поездкой за границу. 

Ранее «Парламентская газета» писала, что Госдума приняла закон, который предполагает большие штрафы для дропперов. Так, за передачу банковской карты мошенникам граждан могут оштрафовать на сумму от 100 до 300 тысяч рублей.

Кроме того, могут наказать обязательными работами до 480 часов, исправительными работами до двух лет или ограничить свободу на тот же срок. Для тех, кто не был клиентом банка, но оформил карту и передал ее преступникам, наказание будет строже: штраф до одного миллиона рублей, а также лишение свободы на срок до шести лет. Подробнее об этом — в материале.